AML & KYC Policy

1. Назначение политики

EurAlb Property Solutions придерживается принципов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/CFT), а также применяет процедуры идентификации клиентов (KYC) в соответствии с применимым законодательством.

2. Идентификация клиентов

• Для физических лиц: удостоверяющий личность документ, подтверждение адреса, при необходимости — источник происхождения средств.
• Для юридических лиц: регистрационные документы, сведения о бенефициарных владельцах, финансовая отчётность при необходимости.
• Проверка политически значимых лиц (PEP) и наличие в санкционных списках.

3. Мониторинг операций

Мы анализируем сделки на предмет необычной или подозрительной активности, включая несоответствие профилю клиента, дробление платежей и использование сложных структур владения без экономического обоснования.

4. Отказ в сотрудничестве

Компания вправе отказать в оказании услуг или приостановить сотрудничество, если клиент отказывается предоставить требуемые сведения, если возникают обоснованные подозрения в незаконном происхождении средств либо если сделка связана с юрисдикциями с высоким риском.

5. Взаимодействие с органами

При наличии предусмотренных законом оснований компания направляет сведения в уполномоченные надзорные и правоохранительные органы.

6. Защита данных

Данные, собранные в рамках AML/KYC-процедур, обрабатываются в соответствии с Privacy Policy и хранятся в течение сроков, установленных законом.

7. Контакты

Вопросы по AML/KYC: compliance@eur-alb.com.